세금

자영업자가 자주 마주치는 세금을 한 페이지에서 빠르게 가늠하실 수 있습니다. 본 결과는 추정이며, 최종 신고·납부는 홈택스 기준 확인이 필요합니다.

안내
이 페이지는 “정답”보다 “현금흐름 준비”를 돕는 목적입니다. 가능한 경우 직접 입력 모드를 사용하시면 더 현실적인 결과를 보실 수 있습니다.

세금 도구

부가세 · 종합소득세(추정) · 원천세(급여) · 프리랜서 3.3%

상태: 정상

부가세(예상) 추정

일반과세 단순 모델로 납부/환급 가능성 방향을 가늠합니다.

추정

부가세율(%)

기본 10%로 가정합니다.

기간(표시용)

표시만 바뀌며 계산식은 동일합니다.

총 매출(원)

해당 기간 기준 총 매출을 입력해 주세요.

과세 매출 비율(%)

면세가 섞이면 낮춰서 입력해 주세요.

총 비용/매입(원)

증빙 포함 총합을 입력해 주세요.

공제 가능 비율(%)

모르면 50~70%로 보수적으로 잡는 편이 안전합니다.

불확실성 밴드(±%)

비율이 불확실하면 범위로 확인해 주세요.

기납부/예정고지 반영(원, 선택)

이미 낸 금액이 있으면 입력해 주세요.

매출세액(추정)

과세 매출 × VAT%

매입세액(추정)

공제 가능 비용 × VAT%

기납부 반영

예정고지/중간예납 등

납부 예상(추정)

(+면 납부, −면 환급 가능성)

범위(밴드)

납부 예상(하한)

낙관적 가정(납부↓)

납부 예상(상한)

보수적 가정(납부↑)

가정	값	설명
입력값을 채우시면 범위가 표시됩니다.

세부 내역

구분	금액	설명
과세 매출(추정)	-	총 매출 × 과세 비율
매출세액(추정)	-	과세 매출 × VAT%
공제 가능 비용(추정)	-	총 비용 × 공제 비율
매입세액(추정)	-	공제 가능 비용 × VAT%
기납부/예정고지	0원	선택 입력
납부 예상(추정)	-	(+) 납부 / (−) 환급 가능성

주의
공제 제외 항목, 면세 관련 공제 제한, 세액공제/가산세, 신고 방식 등에 따라 실제 금액은 달라질 수 있습니다. 최종 확인은 홈택스 기준으로 진행해 주세요.

종합소득세(추정)

정확 계산이 아니라 “대략 범위”로 준비금을 잡는 용도입니다.

추정

안내
종합소득세는 업종, 경비율, 공제, 가족 구성, 소득 합산, 세액공제 등에 따라 크게 달라질 수 있습니다.
이 도구는 “현금흐름 준비”를 위한 근사치입니다.

입력

입력값을 바꾸면 결과가 바로 갱신됩니다.

계산 방식

이익(추정) 기반

연 매출과 연 비용으로 이익을 만든 뒤 추정합니다.

과세표준(대략) 직접 입력

이미 계산된 과세표준이 있다면 바로 입력하실 수 있습니다.

실효세율(%, 추천)

모르면 5~12% 범위로 시뮬레이션해 보실 수 있습니다.

지방소득세(%, 기본 10%)

보통 산출세액의 10%로 계산됩니다.

불확실성 밴드(±%)

소득/비용이 흔들리면 범위로 확인해 주세요.

연 매출(원)

이익 기반 모드에서 사용됩니다.

연 비용(원)

이익 기반 모드에서 사용됩니다.

과세표준(대략, 원)

직접 입력 모드에서 사용됩니다.

팁
“이익 기반”은 빠르고, “직접 입력”은 더 현실적일 수 있습니다.
불확실하면 밴드(±%)로 상·하한을 먼저 확인해 주세요.

결과

준비금은 “상한” 기준으로 잡는 편이 안전합니다.

기준(대략)

이익/과세표준

소득세(추정)

기준 × 실효세율

지방소득세(추정)

소득세 × 지방세율

합계(추정)

준비금 가늠

합계(하한)

낙관적 가정

합계(상한)

보수적 가정

항목	금액	설명
기준(대략)	-	이익 또는 과세표준
소득세(추정)	-	기준 × 실효세율
지방소득세(추정)	-	소득세 × 지방세율
합계(추정)	-	준비금 참고

주의
이 값은 “추정”입니다. 실제 세액은 종합소득 공제/세액공제/경비율/가산세/감면 등에 따라 달라질 수 있습니다.

원천세(급여) 간이 추정

직원별 조건이 달라 “총액 가늠” 용도입니다.

간이

안내
실제 원천세는 간이세액표/공제/부양가족/비과세 항목에 따라 달라질 수 있습니다. 여기서는 “대략 현금흐름”만 확인하실 수 있습니다.

입력

월 단위로 확인하시면 현금흐름에 도움이 됩니다.

계산 방식

원천세율(대략)로 계산

총 급여 × (원천세율%)로 단순 추정합니다.

원천세 총액 직접 입력

이미 알고 있는 월 원천세 총액을 입력하실 수 있습니다.

지방소득세(%, 기본 10%)

보통 원천세의 10%로 계산됩니다.

팁
세율이 확실하지 않으면 2~5%로 바꿔 보시고, 결과의 “연 환산”을 기준으로 준비금을 잡으시는 편이 안전합니다.

총 급여(월, 원)

직원 전체 월 급여 총액(세전)을 입력해 주세요.

원천세율(%, 대략)

세율 모드에서 사용됩니다.

원천세 총액(월, 원)

직접 입력 모드에서 사용됩니다.

해석
“원천세(월)+지방소득세(월)”은 매달 빠져나가는 고정 현금 유출로 보시는 편이 좋습니다.

결과

월 기준으로 보고, 연 환산으로 규모를 확인해 주세요.

원천세(월)

직접/대략

지방소득세(월)

원천세 × 지방세율

합계(월)

월 납부 가늠

합계(연 환산)

월 × 12

항목	금액	설명
원천세(월)	-	총 급여 × 세율 또는 직접 입력
지방소득세(월)	-	원천세 × 지방세율
합계(월)	-	납부 가늠
합계(연 환산)	-	월 × 12

주의
실제 원천세는 직원별 급여/공제/간이세액표 적용으로 달라질 수 있습니다.

프리랜서 3.3% 원천징수

지급액 기준으로 원천징수할 금액과 실지급액을 빠르게 확인합니다.

빠름

지급 예정 금액(원)

원천징수 전 금액(지급총액)을 입력해 주세요.

원천징수율(%, 기본 3.3%)

상황에 따라 다를 수 있으면 수정해 주세요.

원천징수(추정)

지급총액 × 요율

실지급액(추정)

지급총액 − 원천징수

요율

입력값

상태

입력 확인

항목	금액	설명
지급총액	-	입력값
원천징수	-	지급총액 × 요율
실지급액	-	지급총액 − 원천징수

참고
3.3%는 흔히 쓰이는 원천징수(소득세+지방세) 방식입니다. 실제 적용은 계약 형태/소득 구분에 따라 달라질 수 있습니다.

바로가기

세금은 단독으로 보지 말고 비용 구조와 함께 보시는 편이 안전합니다.

세금

세금 도구

부가세(예상) 추정

범위(밴드)

세부 내역

관련 링크

종합소득세(추정)

입력

결과

원천세(급여) 간이 추정

입력

결과

프리랜서 3.3% 원천징수

바로가기